2019证券从业资格考试金融市场基础知识基础试题4
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第1题：在委托受理中的验证环节，经纪商主要对客户委托递交的()进行核实。
A：相关证件(如身份证等)
B：账户上的资金
C：委托单
D：账户上的证券
答案：A
解题思路：在委托受理中的验证与审单环节，验证主要是对客户委托递交的相关证件(如身份证件等)进行核实，审单主要是检查客户填写的委托单。
第2题：下列关于凭证式国债的表述，正确的是()。
A： 凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
B： 对发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售
C： 利息按实际持有天数分档计付
D： 各金融机构有资格申请加入凭证式国债承销团
答案：C
解题思路：A项，凭证式国债可以记名，可以挂失，但不能上市流通。B项，对于提前兑取的凭证式国债，经办网点还可以二次卖出。D项，并不是各种金融机构都有资格申请加入凭证式国债承销团，拟作为储蓄国债承销团成员的，应当为依法开展经营活动，近3年内在个人储蓄存款、理财产品销售等经营活动中没有重大违法记录，注册资本不低于人民币10亿元或者总资产不低于人民币300亿元，营业网点在50个以上的存款类金融机构。
第3题：储蓄国债(电子式)具有的特点不包括( )。
A： 针对机构投资者
B： 采用实名制
C： 不可流通转让
D： 由财政部负责还本付息，免缴利息税
答案：A
解题思路：储蓄国债(电子式)具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行;采用实名制，不可流通转让;采用电子方式记录债权;收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;鼓励持有到期;手续简化;付息方式较为多样。
B： 债券市场
C： 资本市场
D： 货币市场
答案：D
解题思路：货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。
资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。
D： 金融期货交易双方均须开立保证金账户，而金融期权的买方无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金
答案：D
解题思路：A项：一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产;B项：金融期权交易双方的权利义务是不对等的，期权买方只享受权利，不承担义务;C项：两者的现金流转不同。
第6题：申请成为资产评估机构，净资产不少于( )。
A： 200万元
B：50万元
C：100万元
D：150万元
答案：A
(1)资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;
(2)质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和执业道德良好;
(3)有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;
(4)净资产不低于200万元;
(5)按规定购买职业责任保险或提取职业风险基金;
(6)半数以上合伙人或持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续职业3年以上;
(7)最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。
本题考查重点：教材的第二章第三节：资产评估机构从事证券、期货业务的管理
第7题：企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行流动性产品比例不低于企业年金财产净值的( )。
A： 5%
B：10%
C：3%
D：15%
答案：A
解题思路：企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行流动性产品比例不低于企业年金财产净值的5%;投资固定收益类产品的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%;投资股票等权益类产品的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。
8题：以下各项，为专属投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是()。
A：A股账户
B：B股账户
D：结算账户
答案：B
解题思路：人民币特种股票账户简称B股账户，是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。
第9题：相对于普通股票来说，优先股票的股息收益()，风险()。
A： 稳定、大
B：不稳定、小
C：稳定、小
D：不稳定、大
答案：C
解题思路：对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。
第10题：资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于()。
A：直接融资
B：上市融资
C：发债融资
D：间接融资
答案：A
解题思路：直接融资，是指在没有金融中介机构借入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。资金供给者与资金需求者，通过股票、债券等金融工具直接融通资金，即为直接融资市场，也称为证券市场。
本题考查重点：教材的第二章第一节：直接融资的概念、特点和分类
A： 证券公司
B：保险公司
C：小微企业
D：商业银行
答案：D
本题考查重点：教材的第四章第一节：我国金融债券的品种及管理规定
第12题：非金融企业发行短期融资券所募集的资金应用于()，并在发行文件中明确披露具体资金用途。
A： 增加资本金
B：生产经营活动
C：委托贷款活动
D：金融投资活动
答案：B
解题思路：《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》第五条，企业发行短期融资券所募集的资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露具体资金用途。企业在短期融资券存续期内变更募集资金用途应提前披露。
本题考查重点：教材的第四章第二节：企业短期融资融券的注册规则与承销组织
第13题：证券业协会非会员理事由( )产生。
A： 会员大会选举
B：会员单位推荐
C：证券业协会章程
D：中国证监会委派
答案：D
解题思路：证券业协会的理事会是会员大会的执行机构，由会员理事和非会员理事组成。会员理事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，非会员理事由中国证监会委派。
第14题：证券公司申请次级债务借入、展期、偿还等事项，由()作出核准或者不予核准的书面决定。
A： 国家发改委
B：中国人民银行
C：证券公司住所地证监局
D：中国证监会
答案：C
解题思路：《证券公司借入次级债务规定》第十五条，证券公司住所地证监局应当对证券公司申请次级债务借入、展期、偿还等事项作出核准或者不予核准的书面决定。
第15题：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。
A：信托
B：委托
C：交收
D：托管
答案：A
解题思路：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。
本题考查重点：教材的第二章第三节：证券金融公司从事转融通业务的管理
第16题：沪深300股指的当日结算价为当日最后( )成交价格按照成交量的加权平均价。
A：1分钟
B：5分钟
C：10分钟
D：1小时
答案：D
解题思路：沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的，反映A股市场整体走势的指数。沪深300指数的编制目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准，为指数化投资和指数衍生产品创新提供基础条件。沪深300股指的当日结算价为当日最后一小时成交价格按照成交量的加权平均价。
第17题：中国证监会( )领导全国证券期货监督机构，对证券期货市场集中统一监督。
A：间接
B：分别
C：垂直
D：松散
答案：C
解题思路：“一行三会”均实行垂直管理。中国证监会垂直领导全国证券期货监督机构，对证券期货市场集中统一监督。
本题考查重点：教材的第一章第二节：我国金融市场“一行三会”的监管架构
第18题：随着市场经济的发展，以()为形式的直接融资已经成为资金需求者最基本的筹资手段。
A：银行贷款
B：抵押融资
D：担保融资
答案：C
解题思路：资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券，即间接融资和直接融资，随着市场经济的发展，发行证券已成为资金需求者最基本的筹资手段。
本题考查重点：教材的第二章第一节：直接融资的概念、特点和分类
第19题：在上海证券交易所市场的指定交易确认后，下列说法中错误的是()。
A： 投资者与指定交易证券公司的托管关系建立
B：投资者通过中国结算公司上海分公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等
D：中国结算公司的上海分公司对投资者托管证券公司的证券数量及其变化情况加以记录
答案：B
解题思路：对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，办理的指定的交易一经确认，其与指定交易证券公司(即指定的交易参与人)的托管关系即建立，投资者持有的上海市场证券则将由其持有的证券公司负责托管，投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。中国结算公司上海分公司将记录该投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录。本题考查重点：教材的第三章第三节：我国证券托管制度的内容
第20题：律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供制作，出具()。
A：承销合同
B：保荐书
C：法律意见书
D：财务审计报告
答案：C
解题思路：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
本题考查重点：教材的第二章第三节：律师事务所从事证券法律业务的管理
第21题：在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开()对基金的重大事项作出决议。
A： 股东大会
B：基金受益人大会
C：董事会
D：基金托管人大会
答案：B
解题思路：在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议。
本题考查重点：教材的第五章第一节：契约型基金与公司型基金的定义与区别
第22题：以下哪个选项，不属于港股通标的证券()。
A： 恒生综合大型股指成分股
B：恒生综合中型股指数成分股
C：深圳A+H
D：上证A+H(A股不存在风险警示板)
答案：C
解题思路：港股通的股票范围是香港联合交易所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数和同时在香港联合交易所和上海证券交易所上市的上证A+H股公司股票。
本题考查重点：教材的第三章第三节：沪港通股票投资额度的相关规定第
第23题：在国外，中央银行发行的股票，股东不具有参与中央银行财政决策，这相当于是我国的()。
A： 可转换债券
B：优先股
C：A股
D：央行票据
答案：B
解题思路：优先股股东一般无表决权。优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制。普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加股东大会行使表决权，而优先股票股东在一般情况下没有投票表决权，不享有公司的决策参与权。
第24题：可交换债券与可转换债券的相同之处是()。
A： 发行主体和偿债主体
B：适用的法规
C：发行要素相似
D：所换股份的来源
答案：C
解题思路：可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。
本题考查重点：教材的第五章第二节：可交换债券与可转换债券的不同
第25题：我国股票发行监管制度在1998年以前采取( )的双重控制办法。
答案：B
解题思路：1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法，即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模，并在此限额内，各地方和部委切分额度，再由地方或部委确定预选企业，上报中国证券监督管理委员会批准。
第26题：证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3、2、1年以上的，原则上分别按()、()、()的比例计入净资本。
A： 80%、60%、40%
B：90%、60%、30%
C：70%、50%、20%
D：100%、70%、50%
答案：D
解题思路：《证券公司次级债管理规定》第四条，长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3、2、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本。
第27题：我国《证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券资产管理业务之一的，注册资本最低限额为人民币( )。
A： 5000万元
B：10亿元
C：5亿元
D：1亿元
答案：D
解题思路：我国《证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券资产管理业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元。
本题考查重点：教材的第二章第三节：我国证券公司主要业务的种类及内容
A： 初级市场
B：主板市场
C：场外市场
D：交易市场
答案：A
解题思路：发行市场又称一级市场、初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中转到投资者手中的市场。发行市场具有两方面的功能，一是为资金需求者提供筹集资金的场所;二是为资金供应者提供投资及获取收益的机会。
第29题：风险性是股票的特征之一，下列关于股票的风险特征的说法有误的是()。
A： 风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益
B：投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险
C：风险本身是一个中性概念，但是高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险较高的股票
D：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际与预期收益之间的偏离程度
答案：C
解题思路：C项，风险不等于损失，理论上说，高的系统风险对应的是高的预期收益，风险可能带来较大损失，也可能带来较大收益。现实生活中，大多数投资者是风险厌恶的，所以如果投资者投资风险较高的股票，就必须为其提供较高的预期收益。
第30题：证券交易所归属()直接管理。
A：国务院
B：中国证监会
C：中国证券业协会
D：省级人民政府
答案：B
第31题：中国证券业协会的章程由()制定。
A： 董事会
B：会员大会
C：中国证监会
D：监察委员会
答案：B
解题思路：会员大会是证券业协会的最高权力机构，由全体会员组成，会员大会的职权包括：(1)制定和修改章程;(2)审议理事会工作报告和财务报告;(3)审议监事会工作报告;(4)选举和罢免会员理事、监事;(5)决定会费收缴标准;(6)决定协会的合并、分立、终止;(7)决定咨询委员会设立、注销、更名;(8)决定其他应有会员大会审议的事项。本题考查重点：教材的第二章第四节：证券交易所的组织形式
第1题：合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有( )。
Ⅱ.在证券交易所挂牌交易的债券
Ⅳ.在证券交易所挂牌交易的权证
A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B：Ⅱ、Ⅲ
C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅰ、Ⅳ
答案：A
解题思路：合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证等。
I.货币市场
II. 资本市场
III. 债券市场
A：Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ
D：Ⅱ、Ⅳ
答案：C
解题思路：金融市场按照金融要求权的期限划分为货币市场和资本市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。
I.实现国家货币政策
II.以获取稳定收益
III.向地方政府发放贷款
IV.稳定货币调节经济
A： I 、II、III、IV
B：I、II、IV
C：II、III
D：I、III、IV
答案：D
解题思路：在参与金融市场运作过程中，中央银行不以营利为目的，而是以调控宏观经济运行以及实施宏观经济政策为己任。
第4题：我国金融期货交易所的结算会员，按照业务范围分为()。
Ⅰ.特别结算会员
Ⅱ.交易结算会员
Ⅲ.全面结算会员
Ⅳ.部分结算会员
A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解题思路：我国金融期货交易所的结算会员，按照业务范围分为特别结算会员、交易结算会员、全面结算会员。
I.长期政府债券
II.出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券
III.中央银行股票
IV.国债
A： II、III
B：III、IV
C：I、II
D：II、IV
答案：A
解题思路：中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。
第一类是中央银行股票。在一些国家(例如美国)，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。
第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到3年不等，主要用于对冲金融体系中过多的流动性。
第6题：按基金的投资标的划分( )。
I .债券基金
IV .综合型基金
A： I 、III
B：I、 II
C：I、 II、 III
D：I、 II、 III、 IV
答案：C
(三)按基金的投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等
(四)按基金的资产配置划分，可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等
第7题：股价平均数的种类有( )。
Ⅰ.简单算术股价平均数
Ⅱ.加权股价平均数
Ⅲ.指数平均数
Ⅳ.修正股价平均数
A： Ⅰ、Ⅱ
B：Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解题思路：股票价格平均数反映一定时点上市场股价的绝对水平，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数和修正股价平均数。
本题考查重点：教材的第三章第三节：股票价格指数的编制步骤和方法
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