天津银行专业资格
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2018年初级银行从业资格《法律法规》基础练习题(三)
A.合法合规原则
B.成本可算原则
C.维护客户利益原则
D.商业秘密保护原则
【答案】D。
A.公平竞争原则
C.成本可算原则
D.以上均正确
【答案】D。
3.(单选)从微观层面上看,属于增强流动性创新的金融工具是()。
A.长期贷款的证券化
B.附有股权认购书的债券
C.货市互换
D.货币发行便利
【答案】A。解析:增加流动创新型金融工具,它包括能使原有的金融工具提高变现能力和可转换性的新金融工具,如长期贷款的证券化等。
A.银行在创新过程中对不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分进行充分披露
A.银行业务创新包括三个层面的“创新”:宏观层面、中观层面和微观层面
C.中观层面的金融创新是指 20 世纪 50 年代末以后,金融机构特别是银行中介功能的变化.具体包括银行技术创新、产品创新以及制度创新
E.金融工具的创新大致可分为信用创造型创新、风险转移型创新、增强流动性创新、股权创造型创新
【答案】ABCDE。
【答案】BCDE。解析:金融创新的四个“认识”原则包括“认识你的业务”‘认识你的风险”“认识你的客户”“认识你的交易对手”。
C.增强流动性创新
【答案】ABCD。解析:微观层面的金融创新仅指金融工具的创新。大致可分为信用创造型创新(如用短期信用来实现中期信用、分散投资者风险的票据发行便利等);风险转移型创新(如货币互换、利率互换等);增强流动性创新(如长期贷款的证券化等);股权创造型创新(如附有股权认购书的债券等)。
A.正确
B.错误
【答案】A。
9.(判断)商业银行开展金融创新活动,应坚持公平竞争原则。()
A.正确
B.错误
【答案】A。
10.(判断)银行业是一个信息对称程度很高的行业,在创新方面,信息对称程度更高。()
A.正确
B.错误
【答案】B。解析:银行业的信息对称程度很低,在金融创新方面,信息对称程度更低。
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