2017年银行从业法律法规考点第三章
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第三章 金融市场
A.货币市场：偿还期短、流动性强、风险小【银行间同业拆借市场(以隔夜寸头拆借为主)、银行间债券回购市场和票据市场】
B.资本市场：偿还期长、流动性相对较小、风险相对较高
2、按具体的交易工具类型划分：债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场、保险市场
3、按金融工具发行和流通的阶段划分：发行市场(一级市场)、流通市场(二级市场)
*2006 年 9 月成立的期货交易市场：中国金融期货交易所
5、按交易场所和空间划分：场内交易市场(股票交易所)、场外交易市场
6、按资金融资方式划分：直接融资市场(商业信用、企业发行股票和债券、国家发行国库券公债券)、间接融资市场
1、特点：收益性、流动性(与偿还期限成反比、与债务人的信用能力成正比)、风险性
2、种类：
A.按期限长短划分：短期金融工具(商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议)、长期金融工具(股票、企业债券、长期国债)
B.按融资方式划分：直接融资工具(政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据)、间接融资工具(银行债券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、人寿保险单)
C.按投资者所拥有的权利划分：债权工具(企业债、国债、金融债)、股权工具(股票)、混合工具(可转换公司债券、证券投资基金)
*按金融工具的职能划分：投资筹资类工具(股票、债券)、支付类工具(票据)、保值投机
*看涨期权买方的最大损失为期权费，期权只有权利没有义务
货币市场
1、特点：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大、交易频繁
2、主要包括：同业拆借市场(1984 年，无担保条件、在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用)、回购市场(标的物一般是信用等级高的政府债券)、票据市场(商业票据的性质属于本票)、大额可转让定期存单市场(于 1986 年由交通银行首次发行，个人不低于 30 万，机构投资人不低于 1000 万，包括 1 个月、3 个月、6 个月、9 个月、1 年、18 个月、2 年、3 年和 5 年 9 个品种，以上海银行间同业拆借利率为浮动利率基准计息)
资本市场
1、特点：风险大、收益较高;期限长、流动性差1996 年，中国人民银行取消了拆借利率管制
2、主要包括：
A.股票市场：
按股票所代表的股东权利划分可分为普通股和优先股：
a)普通股：经营决策的参与权，公司盈余的分配权，剩余财产索取权，优先认股权
b)优先股：优先按约定方式领取股息，优先清偿权，限制参与经营决策，优先股股息固定
1、银行业监督管理委员会
*实行并表监督管理，实行分业经营，分业监管的金融管理体制
2、中国证券监督管理委员会(正部级事业单位)：对证券期货交易所、上市公司、证券期货、经营机构、证券投资基金管理公司、证券期货投资咨询机构和从事证券期货中介业务的其他机构监管
可以在我国交易所债券市场交易的品种有：现券交易、融资融券、质押式回购
包括：
1、证券公司是可以承销发行、自营买卖和自营兼代理买卖证券的证券类金融机构。
2、证券交易所和证券登记公司：上海(1990.11.26 成立，1990.12.19 开业)，深圳(1990.12.1成立，1991.7.3 营业)
3、基金管理公司
4、期货公司：可以依法从事商品期货经纪、金融期货经纪、境外期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务
1、保险公司
2、保险专业中介机构：保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构
3、保险资产管理公司
金融行业自律组织
1、中国银行业协会：自律组织，非营利性社会团体(主管单位为银监会)
6、中国银行间市场交易商协会：2007.9，主管部门为中国人民银行
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