​2019年中级银行从业资格考试法律法规基础练习题四

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2019年中级银行从业资格考试法律法规基础练习题四

单选题:

《第三版巴塞尔协议》的发布时间是()。

A.2009年12月

B.2010年12月

C.2011年12月

D.2012年12月

『正确答案』B

『答案解析』巴塞尔委员会于2010年12月发布了第三版巴塞尔协议，该协议主要体现了微观审慎监管与宏观审慎监管有机结合的监管新思维，按照资本监管和流动性监管并重、资本数量和质量同步提高、资本充足率与杠杆率并行、长期影响与短期效应统筹兼顾的总体要求，确立了国际银行业监管的新标杆。

多选题：

我国从2004年起实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定核心资本包括()。

A.盈余公积

B.未分配利润

C.实收资本

D.资本公积

E.少数股权

『正确答案』ABCDE

『答案解析』我国商业银行的核心资本包括：实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。

(2012年真题单项选择)

下列选项中，不属于中国人民银行职能的是()。

A.防范和化解金融风险

B.维护金融稳定

C.发行人民币、管理人民币流通

D.制定和执行货币政策

『正确答案』C

『答案解析』选项C属于中国人民银行的职责。

例题：单选.

关于中国人民银行的检查监督权，下列说法错误的是()。

A.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用直接检查监督权

B.中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督

C.中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排

D.国务院银行业监督机构应当自收到建议之日起20 日内予以回复

『正确答案』D

『答案解析』国务院银行业监督机构应当自收到建议之日起30日内予以回复。

职责：典型例题。

单选：

下列属于中国人民银行职责的是()。

A.制定银行业金融机构的审慎经营规则

B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布

C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

D.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销

『正确答案』C

(2012年真题单项选择题)

我国银行业的监管机构是()。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国银行协会

D.财政部

『正确答案』B

典型例题(多选)

中国银监会对银行业的监管措施包括()。

A.审查批准银行高级管理人员的任职资格

B.收集相关数据、研究分析银行风险管理状况

C.查阅银行的账表、档案进行合规性分析、检查

D.与银行董事、高级管理人员进行监管谈话

E.要求银行如实向社会公众披露财务会计报告

『正确答案』ABCDE

『答案解析』市场准入，包括机构，业务和高级管理人员，A属于高级管理人员准入。B属于非现场监管，C属于现场检查，D属于监管谈话，E属于信息披露监管。

例单选：

在商业银行()时，中国银监会可以对商业银行实施接管。

A.严重违法经营

B.严重危害金融秩序

C.已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益

D.损害社会公众利益

『正确答案』C

例：单选

中国银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的()的行政强制措施。

A.停止其营业

B.限制其所有业务

C.终止其法人资格

D.没收其所有资产

『正确答案』C

例：多选

银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括()。

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B.限制分配红利和其他收入

C.限制资产转让

D.对董事、高级管理人员或其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下的罚款

E.停止批准增设分支机构

『正确答案』ABCE

『答案解析』银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施：(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;(2)限制分配红利和其他收入;(3)限制资产转让;(4)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;(5)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;(6)停止批准增设分支机构。

典型例题：多选

在金融机构重组期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人，可以采取的措施有()。

A.上述人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境

B.申请司法机关禁止其转移、转让财产

C.申请司法机关予以冻结其银行账户

D.处以5万元以上50万元以下的罚款

E.取消其任职资格

『正确答案』AB

『答案解析』在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列措施：(1)直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境;(2)申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。

典型例题：多选

对于洗钱者而言的保密天堂通常具有的特征包括()。

A.有严格的公司法

B.不允许建立空壳公司

C.有严格的银行保密法

D.有宽松的金融规则

E.有严格的公司保密法

『正确答案』CDE

『答案解析』被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法。二是有宽松的金融规则。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司。

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