法律法规与综合能力
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中级银行从业法律法规章节考点试题：第三章
一、单选题
A.优化资源配置功能
B.经济调节功能
D.定价功能
【答案】C。解析：货币资金融通是金融市场最主要、最基本的功能。
D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能
【答案】B。解析：金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险.利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险。系统性风险与整个经济形势等有关.不能通过投资组合分散。
3.(单选)金融资产的价格变动反映了整体经济运行的态势和企业、行业的发展前景.从而引导货币资金流向产生最大投资收益的地区、部门和企业，这属于金融市场的()功能。
A.货币资金融通
C.优化资源配置
D.经济调节
B.融资方式不同
C.交易的阶段不同
【答案】C。解析：金融工具按发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市场。
5.(单选)将金融市场分为货币市场和资本市场两类，两种分类的标准是()。
【答案】C。解析：金融市场按金融工具的期限可以分为货币市场和资本市场。
B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场
C.按照金融工具的具体类型可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场
【答案】D。解析：金融市场按金融工具上所约定的期限长短划分可以分为货币市场和资本市场。金融市场按交割期限可以分为现货市场与期货市场。D 项错误。选项 ABC 均是金融市场的分类方法。
A.流动性
B.收益性
C.风险性
D.返还性
【答案】D。解析：金融工具具有流动性、收益性和风险性的特点。
8.(单选)按()划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。
A.期限长短
B.融资方式
C.投资者所拥有的权利
D.交割时间
【答案】C。解析：按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混
合工具。
A.银行债券
B.银行承兑汇票
C.人寿保险单
D.企业债券
【答案】D。解析：间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保
险单等。直接融资工具包括政府企业发行的 1Zt 库券、企业债券、商业票据、公司股票等。
A.低风险
B.低收益
C.流动性差
D.交易量大
【答案】C。解析：货币市场的特点主要有：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量
大。交易频繁。
C.同业拆借的潜在信用风险不高
D.同业拆借形成的资金价格信号.反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况
【答案】C。解析：同业拆借是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，因此潜在信
用风险较高。选项 C 说法错误。
12.(单选)下列不属于大额可转让定期存单的特点的是()。
A.不记名且可转让
B.一般面额固定且较大
C.不可提前支取
D.不能在二级市场转让
【答案】D。解析：大额可转让定期存单不记名且可转让，一般面额固定且较大，不可提前
A.一年以上
B.一年以内(含一年)
C.半年以上
D.半年以内(含半年)
【答案】A。解析：资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。
A.是否记载股东姓名
B.是否有实物载体
C.股票所代表的股东权利
D.投资主体的性质不同
【答案】C。解析：按股票所代表的股东权利划分，股票可分为普通股和优先股。
15.(单选)优先股享有的权利不包括()。
A.优先按约定方式领取股息
B.优先清偿权
C.优先股息固定
D.优先认股权
A.1990 年 10 月
B.1990 年 11 月
C.1990 年 12 月
D.1991 年 1 月
【答案】B。解析：1990 年 11 月上海证券交易所成立，1990 年 12 月深圳证券交易所成立。
17.(单选)按( )分类，债券可以分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。
A.发行主体
B.利率是否固定
C.利息支付方式
D.募集方式
【答案】C。解析：按发行主体不同，债券一般可分为国家债券、地方政府债券、公司债券和金融债券;按利率是否固定可分为固定利率债券、浮动利率债券：按利息的不同支付方式可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券：按有无担保可分为信用债券、担保债券;按是否可转换分为可转换债券与不可转换债券：按募集方式可分为公募债券和私募债券。
18.(单选)()是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。
A.中国银行业协会
B.中国银行业监督管理委员会
D.中国证券业监督管理委员会
【答案】A。解析：中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。
A.2001 年 2 月
B.2000 年 12 月
C.2007 年 9 月
D.2001 年 3 月
【答案】B。解析：中国期货业协会成立于 2000 年 12 月 29 日。中国保险业协会成立于2001 年 2 月。中国银行间市场交易商协会成立于 2007 年 9 月。中国证券登记结算有限责任公司成立于 2001 年 3 月 30 日.
A.制定和执行货币政策
B.通过审慎有效的监管.增强市场信心
D.维护金融稳定
21.(单选)根据 2003 年 12 月 27 日修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是()。
A.监督管理黄金市场
B.监督与管理银行业金融机构
D.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备
A.制定银行业金融机构的审慎经营规则
B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
D.对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销
【答案】C。解析：选项 ABD 是银监会的职责范围，选项 C 是中国人民银行的职责范围。
23.(单选)按照()分类，保险公司可以分为直接保险公司和再保险公司。
A.经营方式
B.经营产品
C.出资人
D.经营规模
【答案】A。解析：按照经营方式分类，保险公司可以分为直接保险公司和再保险公司。按照经营产品分类，可以分为财产保险公司和人寿保险公司。按照出资人分类.可以分为中资保险公司和中外合资保险公司。
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