银行专业资格2017《法律法规》重点试题

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考点1 银行公司治理概述

典型真题.单选

以下不属于良好的银行公司治理主要内容的是()。

A.清晰的职责边界

B.有效的风险管理与内部控制

C.合理的激励约束机制

D.与董事会价值相挂钩的有效监督考核机制

【答案】D。解析：良好银行公司治理应包括以下主要内容：(1)健全的组织架构;(2)清晰的职责边界;(3)科学的发展战略、良好的价值准则与社会责任;(4)有效的风险管理与内部控制;(5)合理的激励约束机制;(6)完善的信息披露制度。

考点2 稳健公司治理原则

典型真题.单选

()对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略，公司治理和企业价值的实施情况。

A.监事会

B.高管层

C.股东大会

D.董事会

【答案】D。解析：董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略，公司治理和企业价值的实施情况。董事会同时应负责对高管层实施监督。

考点3 银行公司治理的组织架构

典型真题.单选

股东大会年会应由董事会召集，并应在每一会计年度结束后()个月内召开。

A.2

B.4

C.5

D.6

【答案】D。解析：股东大会年会应由董事会召集，并应在每一会计年度结束后六个月内召开。

考点4 激励约束机制

典型真题.单选

基本薪酬，一般不高于其薪酬总额的()。

A.35%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】A。解析：固定薪酬即基本薪酬，一般不高于其薪酬总额的35%;可变薪酬包括绩效薪酬和中长期各种激励，在基本薪酬的3倍以内确定。

考点5 内部控制

典型真题.单选

()负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

A.股东大会

B.高级管理层

C.监事会

D.董事会

【答案】D。解析：董事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系。监事会负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。高级管理层负责建立和完善内部组织机构.采取相应的风险控制措施，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

典型真题.多选

合规风险管理体系应包括()要素。

A.合规政策

B.合规管理部门的组织结构和资源

C.合规风险管理计划

D.合规风险识别和管理流程

E.合规培训与教育制度

【答案】ABCDE。解析：商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素：合规政策、舍规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。故以上选项都正确。

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