2019年证券从业资格考试金融市场基础知识专项练习题6
当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是什么，一起来看看考试栏目组小编为你提供的2019年证券从业资格考试金融市场基础知识专项练习题6，更多相关资讯，请关注网站更新。
1. 在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为( )。
A.现金方式
D.现金分红和股利分红
2. 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向()等机构投资者。
A.企业
B.银行和非银行金融机构
C.个人
D.国外机构
3. 当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是( )。
A.风险准备金
B.保障基金
C.保护基金
D.保证金
4. 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。
A.主要投资于股票、债券，且 60%以上的基金资产投资于股票的
B.主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的
C.主要投资于股票、债券，且 80%以上的基金资产投资于债券的
D.主要投资于股票、债券，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具的
5. 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于( )。
A.道德风险
B.管理能力风险
C.技术风险
D.市场风险
6. 在下列几种基金中，一般( )的年管理费率最低。
B.货币基金
D.认股权证基金
7. 关于公募基金，下列说法中错误的是( )。
A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管
C.募集的对象通常是不固定的
8. ( )是资金的需求者和证券的供应者。
C.证券中介机构
9. 不属于证券服务机构的是( )。
A.审计所
B.投资咨询机构
C.会计师事务所
D.资产评估机构
10. 按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可以分为()。
A.可分离型与非分离型
B.独立型与分离型
C.独立型与非独立型
D.可分型与不可分型
11. 普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过( )。
A.购买优先股票
B.参加股东大会、行使表决权
C.优先配股权
D.优先分红
12. ( )常被政府用作弥补赤字的主要方式。
A.发行国债
B.增加税收
C.向中央银行借款
D.动用历年结余
13. 下列( )主板上市公司一定无法实现股票增发。
A.甲公司 36 个月内受到证券交易所的公开谴责
B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为 6%
C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产 51%的可供出售金融资产
D.丁公司公告招股意向书前 20 个交易日股票均价为 25 元/股，其增发股票的发行价格为 26 元/股
14.稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为( )。
A.蓝筹股
B.红筹股
C.法人股
D.外资股
15. 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。
A.1 年
B.9 个月
C.6 个月
D.3 个月
16. 我国证券交易所的证券交易采取( )，一般投资者只能委托会员间接进行交易。
A.代理制
B.委托制
C.代销制
D.经纪制
17. 现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于( )、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。
A.银行存款
B.股票
C.期货
D.有价证券
18. 一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其( )业务。
A.投资性
B.融资性
C.公开市场操作
D.收益性
19. 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为( )。
A.公司资本公积金
B.股本账户
C.盈余公积
D.留存收益
20. 在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在( )的次级债务为短期次级债务。
A.3 个月以上(含 3 个月)，2 年以下(不含 2 年)
B.1 个月及以上(含 1 个月)，1 年以下(不含 1 年)
C.1 个月及以上(不含 1 个月)，2 年以下(不含 2 年)
D.3 个月及以上(含 3 个月)，1 年以下(含 1 年)
21. 一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险说法有误的是( )。
C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的
D.政府债券不履行债务的风险较高
1.债券风险较小的原因是()。
①公司破产时债券偿付在前
③利息是费用范围，不受公司盈利影响
④债券没有固定的期限
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
2.以下关于股票合并的说法正确的是()。
①股票合并又称并股
②股票合并通常会刺激股价上升
③并股常见于高价股
④股票合并又称拆细
A.①②
B.②④
C.①③
D.③④
②《中华人民共和国公司法》规定股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金
额或低于票面金额
④无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例
A.①③④
B.②③④
C.①②③④
D.②、③
4.债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有()。
①发行人是借入资金的经济主体
②投资者是出借资金的经济主体
③发行人必须在约定的时间付息还本
④债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④
①存在信用风险
②存在汇率风险
③发行规模大
④资金来源广
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.③④
6.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，()可通过点击确认、单向撮合的方式成交。
①公开报价
②小额报价
③双边报价
④对话报价
A.①②
B.①③
C.③④
D.②③
7.基金的募集一般要经过()几个步骤
①申请
②注册
③发售
④基金合同生效
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
8.场外交易市场，即业界所称的 OTC 市场，它主要由()组成。
①柜台市场
②第三市场
③第四市场
④二级市场
A.②③④
B.①②④
C.②④
D.①②③
9.投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，()除外。
③货币基金
④中国证监会规定的其他品种除外
A.①②
B.②④
C.①③
D.③④
10.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括()。
①继承
②捐赠
③司法强制执行
④经注册登记机构认可的其他情况
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
11.沪深 300 指数所选择的公司一般满足下列()条件。
①经营状况良好
②股票价格无明显波动
③财务报告无重大问题
④无明显市场操纵
A.①②③④
B.①②④
C.②③④
D.①③④
12.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是()。
①金融监管和行业发展
②银行与企业
③预算软约束部门和硬约束部门
④资本市场的投融资关系
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④
13.以下属于中央银行资产类业务的是()。
①外汇
②特别国债
③政府存款
④再贷款余额
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
14.基金托管费的计提通常是()。
①逐日计算并累计
②逐月计算并累计
③按月支付
④按季支付
A.①③
B.②④
C.③④
D.①②
15.金融期货的主要交易制度有()。
①集中交易制度
②标准化的期货合约和对冲机制
③结算所和无负债结算制度
④每日价格波动限制及断路器规则
A.②③④
B.①②③
C.①②③④
D.①②④
16.国际资本流动的效应包括()。
①全球化效
②放大效应
③融合作用
④冲击效应
A.①②④
B.②③④
C.①③④
D.①②③
17.影响国债销售价格的因素有()。
①市场利率
②承销商承销国债的中标成本
③流通市场中可比国债的收益率水平
④国债承销的手续费收入
A.②③④
B.①②③④
C.①②④
D.①④
18.关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有()。
①机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展
②机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制
④机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④
1.【答案】C
【解析】封闭式基金一般采用现金方式分红;开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。故本题选 C 选项。
2.【答案】B
【解析】记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为跨市场发行)3种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。故本题选 B 选项。
3.【答案】C
【解析】本题考查保护基金的定义。证券投资者保护基金公司简称保护基金，是指在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的职责之一是当证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。故本题选 C 选项。
4.【答案】B
【解析】混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。故本题选 B 选项。
5.【答案】B
【解析】不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。故本题选 B选项。
6.【答案】B
【解析】目前，我国股票基金大部分按照 1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于 1%，货币基金的管理费率为 0.33%。故本题选 B 选项。
7.【答案】D
【解析】本题考查公募基金。A 选项正确，公募基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。B 选项正确，公募基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。C 选项正确，公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。D 选项错误，公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管，一般只投资于中低风险的产品。故本题选 D 选项。
8.【答案】A
【解析】证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者，证券中介机构是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。故本题选 A 选项。
9.【答案】A
【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。 故本题选 A 选项。
10.【答案】A
【解析】按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，这种债券有两种类型：一种是可分离型，即债券与认股权可以分离，可独立转让，即可分离交易的附认股权证公司债券;另一种是非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。故本题选 A 选项。
11.【答案】B
【解析】本题考查普通股股东的权利。普通股股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策，作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。故本题选 B 选项。
12.【答案】A
【解析】B 选项：增加税收会加重社会负担，易引起人们的反对，而且增税还必须通过一定的法律程序，不适合作为政府临时增加收入的主要手段;C 选项：向中央银行借款有可能增加货币供应量，导致通货膨胀;D 选项：动用历年结余需视政府过去的年度收支情况，若无结余，此手段也无法运用。因此，发行国债常被政府用作弥补赤字的主要方式。故本题选 A 选项。
13.【答案】C
【解析】本题考查主板上市公司增股所需满足的条件。A 选项不符合题意，公开发行股票条件最近 36 个月内未受到过中国证监会的行政处罚、最近 12 个月内未受到过证券交易所的公开谴责。B 选项不符合题意，最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于 6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。C 选项符合题意，除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形。D 选项不符合题意，《上市公司证券发行管理办法》关于主板(中小企业板)上市公司的增发条件规定，发行价格应不低于公告招股意向书前二十个交易日公司股票均价或前个交易日的均价。题中增发股票的发行价格 26 元/股大于公告招股意向书前二十个交易日股价 25 元/股。故本题选 C 选项。
14.【答案】A
【解析】本题考查蓝筹股的定义。A 选项符合题意，蓝筹股是指那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付公司的股票。B 选项不符合题意，红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。C 选项不符合题意，法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。D 选项不符合题意，外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。故本题选 A 选项。
15.【答案】C
【解析】证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于 50%，期限不超过 6 个月。故本题选 C 选项。
16.【答案】D
【解析】本题考查证券交易所的特征。证券交易所参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制度，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。故本题选 D 选项。
17.【答案】A
【解析】本题考查社保基金投资范围。全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。故本题选 A 选项。
18.【答案】C
【解析】本题考查中央银行的业务。中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控属于公开市场操作业务。故本题选 C 选项。
19.【答案】A
【解析】本题考查股票的票面价值。发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。故本题选 A 选项。
20.【答案】D
【解析】本题考查短期次级债的定义。次级债分为长期次级债和短期次级债。证券公司借入或发行期限在 1 年以上(不含 1 年)的次级债为长期次级债。证券公司为满足正常流动性资金需要，借入或发行期限在 3 个月以上(含 3 个月)、1 年以下(含 1 年)的次级债为短期次级债。 这里官方教材有前后不一致的情况，根据考证，的确是 1 年以上的是长期次级债)故本题选 D 选项。
21.【答案】D
【解析】本题考查债券的安全性。债券不能收回投资的风险有两种情况：(1)债务人不履行债务，即债务人不能按时足额按约定的利息支付或者偿还本金。不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般来说，政府债券不履行债务的风险最低(并非较高)，D 选项错误;(2)流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平。故本题选 D 选项。
1.【答案】A
2.【答案】A
【解析】③项错误，并股常见于低价股，股票分割又称拆细;④项错误，股票分割又称拆细。故本题选 A 选项。
3.【答案】A
【解析】②项错误，《中华人民共和国公司法》规定股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。故本题选 A 选项。
4.【答案】B
5.【答案】C
【解析】国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性：(1)资金来源广、发行规模大;(2)存在汇率风险(3)有国家主权保障;(4)以自由兑换货币作为计量货币(美元、欧元、日元和瑞士法郎为主)。只要是债券，无论国内债券国外债券，就会存在信用风险。故本题选 C选项。
6.【答案】D
【解析】考查点击确认、单向撮合的方式。
7.【答案】D
8.【答案】D
【解析】场外交易市场，即业界所称的 OTC 市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。故本题选 D 选项。
9.【答案】D
10.【答案】D
11.【答案】A
【解析】上述四项皆为沪深 300 指数选择样本股票所考虑的条件。
12.【答案】D
【解析】我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是：金融监管和行业发展;资本市场的投融资关系。
13.【答案】B
【解析】中央银行的资产业务包括：国外资产(外汇、货币黄金、其他国外资产)，对政府债权(主要是特别国债)，对其他存款性公司债权(再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利、中期贷款便利等)，对其他金融性公司债权，对非金融性部门债权。
14.【答案】A
【解析】基金托管费逐日计算并累计、按月支付。故本题选 A 选项。
15.【答案】C
【解析】考查金融期货的主要交易制度，主要有：(1)集中交易制度(2)保证金制度(3)无负债结算制度(4)限仓制度(5)大户报告制度(6)每日价格波动限制及断路器规则(7)强行平仓制度(8)强制减仓制度(9)标准化的期货合约和对冲机制故本题选 C 选项。
16.【答案】A
【解析】国际资本流动的效应有：全球化效应、放大效应、冲击效应。
17.【答案】B
【解析】影响国债销售价格的因素有：(1)市场利率。(2)承销商承销国债的中标成本。(3)流通市场中可比国债的收益率水平。(4)国债承销的手续费收入。(5)承销商所期望的资金回收速度。(6)其他国债分销过程中的成本。故本题选 B 选项。
18.【答案】D
【解析】机构投资者在金融市杨中的作用有：①机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展;②机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制;③机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行;④机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。
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