法律法规与综合能力

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2018年银行从业资格初级法律法规精选试题三

单项选择题

1.( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。

A.2000

B.2001

C.2002

D.2003

2.1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和( )的部分不良资产。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行

3.下列不属于中国银行业监督管理委员会职责的是( )。

A.统计外汇市场数据

B.编制银行业统一报表

C.发布银行业管理规章

D.对商业银行进行现场检查

4.银行工作人员为客户服务是要做到风险提示，下列违规的是( )。

A.提醒客户留意合约中的免责条款

B.分别从利弊两个方面介绍产品

C.客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息根据客户需要推荐合适的产品

5.商业银行的“三性”目标不包括( )。

A.公益性目标

B.安全性目标

C.效益性目标

D.流动性目标

6.国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他来往中所产生的全部交易的记录。在这里，“居民”是指( )。

A.在国内居住一年以上的自然人和法人

B.正在国内居住的自然人和法人

C.拥有本国国籍的自然人

D.在国内居住一年以上的、拥有本国国籍的自然人

7.根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营( )业务为主。

A.经营租赁

B.转租赁

C.租赁

D.融资租赁

8.银监会的英文缩写是( )。

A.CSRC

B.CBRC

C.CIRC

D.PBC

9.关于股份制商业银行，下列说法中错误的是( )。

A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求

B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面。促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高

C.在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展

D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

10.中国反洗钱监测分析中心由( )设立。

A.中国银行业监督管理委员会

B.财政部

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

11.下列说法中不正确的是( )。

A.企业债是企业向投资者出具的，在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，是一种债权工具

B.股票是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据此获得股息和红利的凭证，是一种股权工具

C.可转债是一种可以在特定时问、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，兼具债券和股票的特性，因此是一种混合工具

D.开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业的投资机构分散投资，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度;开放式基金可以自由申购、赎回，具有债券的性质，因此属于一种债权工具

12.短期金融工具不包括( )。

A.回购协议

B.银行承兑汇票

C.公司债券

D.可转让大额定期存单

13.实践中最常见的利率违规行为是( )。

A.银行以高于法定利率吸收存款的行为

B.银行以低于法定利率吸收存款的行为

C.银行以高于法定利率发放贷款的行为

D.银行擅自或变相以高利率发行债券的行为

14.国民经济发展的总体目标一般包括( )。

A.经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡

B.经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡

C.经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长

D.经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长

15.下面对贷款业务分类，正确的是( )。

A.商业贷款和个人贷款

B.短期贷款和银团贷款

C.短期贷款和中长期贷款

D.集团贷款和个人贷款

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