2019年证券从业资格考试证券市场基本法律法规模拟试题十
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1.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是()。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资
【答案】C
6.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是()。
A.两者均需承担偿还责任
B.两者均需承担投资回报责任
C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要
D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要
【答案】D
【解析】担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务，代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务，但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务，前者由于要承担偿还责任，因此风险更高，C项说法正好相反。
19.张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为()。
A.S公司的财务总监张某
B.S公司的法定代表人王某
C.S公司
D.S公司的总经理李某
【答案】C
【解析】记名股票的记名规定。一般来说，如果股票是归某人单独所有，则应记载持有人姓名;归国家授权的投资机构或者法人所有，则应记载国家授权的投资人或者法人的名称。题目中的股票归法人S公司持有。
21.下列()主板上市公司一定无法实现股票增发。
C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产
D.丁公司公告招股意向书前20个交易日股票均价为25元/股，其增发股票的发行价格为
26元/股
【答案】C
【解析】主板上市公司增股所需满足的条件。除金额类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售金融资产、借予他人款项、委托理财等财务投资的情形。
30.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是()。
B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之问的中介机构，是资产支持证券的真正发行人
C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级
D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能
【答案】C
【解析】考查资产证券化参与者的职能。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。
31.下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是()。
B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债
C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入
【答案】B
【解析】影响国债销售价格的因素。从市场利率方面来说，市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间;市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间，A项错误。在国债承销中，承销商可获得其承销金额一定比例的手续费收入，C项错误。另外，国债销售价格一般不低于承销商与发行人的结算价格;反之，就有可能发生亏损，D项错误。
B.基金负债
C.基金份额净值
【答案】C
【解析】基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据、一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。
57.以下关于券商柜台市场说法正确的是()。
③投资者可以自己独立开立产品账户
A.①②B.②④
C.③④D.①④
【答案】D
【解析】证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品，除法律法规有规定外，证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品，②错误;投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司应当为其开立产品账户，③表述错误;证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施。
62.证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求()。
②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定
③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形
④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批
A.①②③B.①②④
C.②③④D.①②③④
【答案】C
【解析】本题考查证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司要求的区别，①具备中国证监会核准的证券自营业务资格仅是证券公司设立另类子公司的要求。
68.下列()股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。①股份回购②增发股票③资本公转转增股本④股份分割与合并
A.①②③B.②③④
C.①③④D.①②④
【答案】C
【解析】股份回购是公司利用自有资金购买，不影响公司内部股东份额占比;增发股票在通常情况下，由于可能有除原股东之外的其他人购入股票，或原股东并不按原持有份额比例购入相应比例的股票，极可能导致该比重的变化;资本公积、股票的分割与合并不影响每位股东占公司股份比例。
72.在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有()。
①每股收益②债务担保比率
③杠杆比率④销售利润率
A.①②B.②③
C.①④D.③④
【答案】B
【解析】考查公司财务状况安全性的衡量指标，包括资产负债率、产权比率、债务担保比率、长期债务比率、短期债务比率等目标。每股收益反映盈利性。
81.资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种不匹配性主要表现在()。
①流动性和期限的不匹配②利率的不匹配
③品种类型的不匹配④风险权重的不匹配
A.③④B.①②
C.①③D.②③
【答案】B
84.影响债券现金流的因素有()。
⑤债券的币种
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①②③⑤
【答案】A
91.国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括()。
①影子银行②负债管理行业
③互联网金融④金融控股公司
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】D
【解析】国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方而包括:影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。②负债管理行业不属于四个方面之一。
95.下面关于风险的相关描述，说法正确的是()。
①风险管理的一般步骤包括识别风险、度量风险、决策与实施、风险控制、风险管理效果评价
②度量风险就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据
③在风险衡量中，概率统计方法起着极为重要的作用
④风险度量方法有敏感性分析法、波动性计量法、VAR法和情景压力测试法
A.①③④B.①②③④
C.②③④D.①②③
【答案】B
97.关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有()。
①分享基金财产收益
②参与分配清算后的剩余基金财产
③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
④查阅或者复制机密的基金信息资料
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.③④
【答案】B
【解析】基金份额持有人享有下列权利：(1)分享基金财产收益;(2)参与分配清算后的剩余基金财产;(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;(7)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;(8)基金合同约定的其他权利。
4.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是()。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回
【答案】A
5.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是()。
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务
【答案】A
【解析】中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类：一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。
9.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是()。
A.原中国银监会
B.中央银行
C.中国证券业协会
D.原中国保监会
【答案】C
【解析】基本记忆类题。中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。
10.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是()。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
D.委托时效限制
【答案】C
【解析】委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。故本题选C选项。
13.不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以()为目的，参与国债期货交易。
A.活跃证券市场
B.套期保值
C.利益输送
D.增加流动性
【答案】B
【解析】2013年8月，中国证监会制订并发布《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》，规定证券公司以自有资金或受托管理资金参与股指期货、国债期货交易;不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以套期保值为目的，参与国债期货交易。
15.欧洲债券是指()。
A.借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券
B.借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
C.某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券
D.某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券
【答案】B
【解析】考察欧洲债券的定义。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故本题选B选项。
17.以募满发行额为止所有投标商的最低中标价格为最后中标价格，全体投标商的中标价格是单一的，这种招标方式为()。
A.荷兰式
B.美国式
C.混合式
D.都不是
【答案】A
【解析】A选项：“荷兰式”招标：又称单一价格招标，是指按照投标人所报买价自高向低(或者利率、利差由低而高)的顺序中标，直至满足预定发行额为止，中标的承销机构以相同的价格(所有中标价格中的最低价格)来认购中标的国债数额。B选项：“美国式”招标：美国式招标又称多种价格招标，是指中标价格为投标方各自报出的价格。C选项：“混合式”招标：标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率。投标机构中标利率低于或等于票面利率的标位，按票面利率购买当期国债;高于票面利率一定价位以内，按各自中标利率购买当期国债;高于票面利率一定价位以上标位，全部落标。故本题选A选项。
21.下列说法中正确的是()。
A.目前我国证券市场采用的结算模式是机构结算模式
C.证券公司与其客户之间的资金清算交收可以由证券公司自行负责完成
D.证券公司与客户之间的证券清算交收，应当由证券公司全权办理
【答案】C
【解析】目前我国证券市场采用的结算模式是法人结算模式;证券公司在证券登记结算机构需开立证券交收账户和资金交收账户;证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司行负责完成;证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。
23.A公司当年的净资产收益率为75%，已知当年的销售利润率为25%，资产周转率为2，那么杠杆比率为()。
A.3
B.0.375
C.1.5
D.0.67
【答案】C
【解析】考查利用杜邦公式进行简单计算。净资产收益率等于销售利润率、资产周转率和杠杆比率三者的乘积。
26.小文放高利贷，放给彪彪同学1000块钱，约定以8%的年利率复利计息，4年后还本付息，请问4年后彪彪得还给小文多少钱?()元。
A.1000元
B.1320元
C.1360.49元
D.关系好，不用还了
【答案】C
【解析】考查复利计息的计算方式。4年后彪彪应该还1000×(1+8%)^4≈1360.49(元)。珍惜生命，远离高利贷。
27.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。以下债券票面上的四个基本要素正确的是()。
A.银行活期存款利率
B.债券的发行日期
D.债券发行者地址
【答案】C
【解析】考查债券的票面要素。债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。
29.传统的证券发行是以()为基础，而资产证券化是以()为基础发行证券。
A.企业;特定的资产池
B.特定的资产池;企业
C.个人;特定的资产池
【答案】A
【解析】考查资产证券化的定义。资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。
32.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()前。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B.公司解散清算
C.公司连续5年亏损
D.股东大会作出减少公司注册资本的决议
【答案】B
【解析】普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算前。故本题选B选项。
36.下列说法错误的是()。
A.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务
B.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立形成了实质上的委托关系
D.证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书
【答案】C
【解析】经纪关系的建立只是建立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。所以选项C说法错误，本题选
C选项。
48.在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%,且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益(RAROC)为()。
A.25%
B.20%
C.50%
D.40%
【答案】A
【解析】考查VaR相关RAROC的计算方法。RAROC=收益/VaR值。收益=100×10%=10。RAROC=10/40=25%。
50.A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票价值为()元。
A.2
B.2.5
C.3
D.6
【答案】D
【解析】考查市净率倍数估值的计算。每股价值=每股净资产×市净率倍数=3×2=6。
56.下列关于货币政策的目标说法正确的是()。
①货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性
②货币中介目标选取的标准不同于操作目标
③货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议
④操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择
A.①②③B.①②④
C.②③④D.①③④
【答案】D
【解析】货币中介目标和操作目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性，且操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择。②不符合题意。
58.多层次资本市场的意义包括()。
①有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资
②有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险
③有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型
④有利于促进产业整合，缓解产能过剩
A.①②③B.①②④
C.②③④D.①③④
【答案】D
【解析】多层次资本市场的意义包括：有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资;有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险;有利于促进科技创新，进新兴产业发展和经济转型;有利于促进产业整合，缓解产能过剩;有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐;有利于提高我国经济金融的国际竞争力。②提高间接融资比重表述不正确。
59.国家股从资金来源上看，主要有()。
①现有国有企业改制时所拥有的净资产
②现有国有企业改制时所拥有的总资产
③政府部门向新建股份公司的投资
④经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资
A.①②B.①②③
C.①②④D.①③④
【答案】D
【解析】国家股从资金来源上看，主要有三个方面：(1)现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产;(2)现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资;(3)经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。故本题选D选项。61.关于金融期权与金融期货论述正确的是()。
①金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的
②人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益
③通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益
④在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标
A.②③B.①②
C.②③④D.①②③④
【答案】C【解析】①项错误，金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是不同的。其他三项均正确，故本题选C选项。
64.常见的选择性货币政策工具主要包括()。
①消费者信用控制②证券市场信用控制
③不动产信用控制④预缴进口保证金
A.①③
B.③④
C.②③
D.①②③④
【答案】D
【解析】常见的选择性货币政策工具主要包括：消费者信用控制、证券市场信用控制、不动、产信用控制、优惠利率和预缴进口保证金。故本题选D选项。
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