2019证券从业资格证金融市场基础知识练习题7
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第 1 题 债券是一种( )凭证。
A、债权债务
B、所有权、使用权
C、设权
D、转让权
债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息 到期偿还本金的债权债务凭证。
第 2 题
( )是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
A、经营风险
B、流动性风险
C、信用风险
D、财务风险
经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
第 3 题
会员制证券交易所设立的机构不包括( )。
A、董事会
B、理事会
C、会员大会
D、监察委员会
会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设会员大会、理事会月 监察委员会。
第 4 题
下列属于证券从业人员禁止性行为的是( )。
B、以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动
C、接受客户委托，按规定的标准收取各项费用
证券从业人员禁止性行为包括①不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动;②不得向客户 提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见;③不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定;④不得劝诱 客户参与证券交易;⑤不得接受分享利益的委托⑥不得向客户保证收益;⑦不得接受客户对买卖证券的种类、 数量、价格及买进或卖出的全权委托;⑧不得为达到排除竞争的目的，不正当地运用自己在交易中的优越地位限 制某一客户的业务活动。
第 5 题
由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是( )。
A、场内交易市场
B、柜台交易市场
C、场外交易市场
D、店头交易市场
场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所 和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要。最集中的证券交易市场。
第 6 题
根据修订后的《中国人民银行法》，下列不属于中国人民银行职责的是( )。
B、发行人民币，管理人民币流通
C、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
D、维护支付、清算系统的正常运行
《中国人民银行法》第 4 条规定了中国人民银行的职责①发布与履行其职责有关的命令和规章;②依法制定和执 行货币政策;③发行人民币，管理人民币流通;④监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;⑤实施外汇 管理，监督管理银行间外汇市场;⑥监督管理黄金市场;⑦持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;⑧经理 国库;⑨维护支付、清算系统的正常运行;⑩指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。负责金融 业的统计、调查、分析和预测，作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动。国务院规定的其他职责。
第 7 题
下列关于保险公司募集的定期次级债折算比例的规定，正确的是( )。
A、剩余期限在 1 年以内的，折算比例为 80%
B、剩余期限在 1 年以上(含_1 年)2 年以内的，折算比例为 50%
C、剩余期限在 2 年以上(含 2 年)3 年以内的，折算比例为 30%
D、剰余期限在 3 年以上(含 3 年)4 年以内的，折算比例为 0
根据《保险公司偿付能力报告编报规则第 6 号认可负债》的相关规定剩余年限在 1 年以内的，折算比例为 80%;剩余年限在 1 年以上(含 1 年)2 年以内的，折算比例为 60%;剩余年限在 2年以上(含 2 年)3 年以内的折算比例。为 40%;剩余年限在 3 年以上(含 3 年)4 年以内的，折算比例为 20%;剩余年限在 4 年以上(含 4 年)的，折算比例为 0。
第 8 题
A、实务资本
B、真实资本
C、虚拟资本
D、风险资本
债券与股票都属于有价证券。尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券 体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。
第 9 题
A、信托原理
B、公约原理
C、代理原理
D、委托原理
第 10 题
由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为( )。
A、低风险债券
B、无风险债券
C、风险债券
D、高风险债券
由于中央政府债券信用度高，几乎不存在违约风险。因此又被称为“无风险债券”
第 11 题
A、2
B、3
C、4
D、5
设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，自有资金不少于人民币 2 亿
元。
第 12 题
一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指( )。
A、国际货款
B、银行资金调拨
考察囯际货款的定义。
第 13 题
通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有( )。
A、扩敢性
B、加速性
C、可管理性
D、不确性
金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测 和控制.
第 14 题
证券公司经营融资融券业务，以自己的名义在证券登记结算机构开立的账户不包括( )。
A、融券专用证券账户
B、客户信用交易担保证券账户
C、信用交易证券交收账户
D、融资专用资金账户
证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易 担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
第 15 题
A、将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能
B、由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展
C、基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高
D、基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起致 了丰富和活跃证券市场的作用
基金有利于证券市场的稳定，主要体现在基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，信息资料齐 备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增 长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，基金的存在对证券市 场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现为基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的 出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基 金的发展壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选 B
第 16 题
( )将记录在上海证券交易所的投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托管在证券公司的证券数量及其 变化情况加以记录。
D、证券交易所
中国证券登记结算公司上海分公司将记录该投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托 管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录。
第 17 题
国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经两家及以上评级公司评级，其中至少应有一家在中国境内注册且具备人民币债券评 级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为(或相当于)AA 级以上，己为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在( )以上。
A、3 亿美元
B、5 亿美元
C、8 亿美元
D、10 亿美元
国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件①财务稳健，资信良好，经在中国境内注册且具 备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为 AA 级以上;②已为中国境内项目或企业提供的贷 款和股本资金在 10 亿美元以上;③所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资 金，投资项目符合中国国家产业政策。利用外资政策和固定资产投资管理规定。主权外债项目应列入相关国外贷 款
规划。
第 18 题
我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环 1 的支持，具有积极作用的是( )。
A、主板市场
B、创业板市场
C、三板市场
D、四扳市场
四板市场又称区域性股权交易市场，是为特定区域内的企业提供股权、债权的转让和融资服务的私募市场，是我 国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间 资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。
第 19 题
欧洲债券是指 0。
A、借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券
B、借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
C、某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券
D、某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券
本题考查欧洲债券的定义。欧洲债券是指借款人在本国以外的国家发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国 际债券。欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。
第 20 题
根据规定企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。
A、30%
B、40%
C、45%
D、50%
《企业债券管理条例》规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的 40%;公司债券的 利率或价格由发行人通过市场询价确定。
第 42 题
普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与( )的关系。
A、除权日
B、股权登记日
C、行权曰
D、除息曰
普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。
第 22 题
被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在( )内不受理其执业证 申请。
A、2 年 B、3 年 C、4 年 D、5 年
被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《证券业从业人员资格管理办法》被中国证券业协会注销执业证书 f 人员，中国证券业协会可在 3 年内不受理其执业证书申请。
第 23 题
普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。
A、营销权
B、支配公司财产的权利
C、特许经营权
D、基本权利和义务
普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
第 24 题
下列关于新上证综合指数的说法，不正确的是( )。
A、选择己完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本
B、对于含 B 股的公司，其 B 股市值不被计算在内
C、采用“除数修正法”修正原固定除数，以保证指数的连续性
D、采用派许加权方法，以样本股的发行股本数为权数进行加权计算
新上证综合指数选择己完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本，实施股权分置改革的股票在方案实施后的第: 个交易日纳入指数。新综指是一个全市场指数，它不仅包括 A 股市值，对于含 B 股的公司，其 8 股市值同样计算在 内。新综指以 2005 年 12 月 30 日为基日，以该日所有样本股票的息市值为基期，基点为 1000 点。新综指采用派许加 权方法，以样本股的发行股本数为权数进行加权计算。当成分股名单发生变化，或成分股的股本结构发生变化，或成分股的市值出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以保证指数的连续性。
第 1 题
我国企业债券的发展阶段( )。
I . 萌芽期
II. 发展期
III. 整顿期
IV. 再度发展期
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
我国企业债券的发展大致经历的四个阶段
第 2 题
I . 社保基金
II. 企业年金
IV. 社会公益基金
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅡⅢ Ⅳ
基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。
第 3 题
股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括( )。
I . 资产收益权
II . 对公司财产的直接支配处理权
III. 重大决策权
IV. 选择管理者权
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅢ Ⅳ
D.ⅡⅢ Ⅳ
股东权是一种综合权利，包括资产收益权、重大决策权、选择管理者权等。股东虽然是公司财产的所 有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理。
第 4 题
I .基础资产不同
II . 交易者权利与义务的对称性不同
III. 履约保证不同
IV. 现金流转不同
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅢ Ⅳ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅢ Ⅳ
金融期货与金融期权的区别⑴基础资产不同。⑵交易者权利与义务的对称性不同。⑶履约保证不 同。⑷现金流转不同。⑶盈亏特点不同。⑶套期保值的作用与效果不同。
第 5 题
注册资本最低限额为人民币 1 亿元证券公司经营( )任何一项的，
I .证券经纪
II.证券自营
Ⅲ.证券承销与保荐
A.ⅠⅣ
B.ⅠⅡ
C. Ⅲ Ⅳ
D.ⅡⅢ
证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和冥他证券业务中任何一项的，注册资本 最任限额为人民币 1 亿元。
第 6 题
II. 相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，
IV. 优先股票也兼有债券的若干特点。它在发行时事先确定固定的股息率，是特殊股票中最重要的一个品种像债券的利息率事先固定一样
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
此题考查对优先股票的理解，上述都对。
第 7 题
债券的形态( )。
I .实物债券
II. 凭证式债券
III. 记账式债券
IV. 电子化债券
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记帐式债券
第 8 题
定向资产管理业务的特点是( )。
II. 具体投资的方向在资产管理合同中约定
III. 必须在单一客户的专用证券中封闭进行
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
定向资产管理业务的特点是 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;具体投资的方向在资产管理合同中约定; 必须在单一客户的专用证券中封闭运行。“业务设置特定的投资目标”是专项资产管理业务的特点,
第 9 题
有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票;这一记载的金额也被称为( )
I .股票价值
II.股票面值
III 票面价值
IV.票面金额
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为票面金额、票面价值 股票面值。
第 10 题
担保债券按担保品不同，分为( )
I .抵押债券
II .质押债券
III. 保证债券
IV. 信用债券
A、I . II .III
B、I II
C、II.III.IV
D、III.IV
第 11 题
I . 证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性
II. 证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可
III. 证券公司自营业务应当建立健全相对集中、权责统一的投资决策和授权机制
IV .证券自营业务是指证券公司代理客户买卖证券业务，从中获利的行为
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅡⅢ Ⅳ
证券自营业务是指证券公司以自己的名义买卖证券，从中获利的行为。
第 12 题
金融衍生工具的基本特征是(〕。
I . 跨期性
II. 杠杆性
III. 不确定性或高风险性
IV. 联动性
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
第 13 题
下面可对境内上市外资股进行投资的是( )。
I. 外国的自然人、法人和其他组织
II. 我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织
III. 定居在国外的中国公民
IV. 境内居民个人(用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇人的外汇资金)
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
此题考查可对境内上市外资股的投资主体。
第 14 题
20 世纪 80 年代初期，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有( )。
I . 政府债券
IV. 附权证债券
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
考察我国的国际债券种类
第 15 题
国债按资金用途分类( )
I . 建设国债
II. 战争国债
III. 赤字国债
IV. 特种国债
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅢ Ⅳ
按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。
第 16 题
I . 商业银行的信贷业务应是全面的
III. 商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人
IV. 商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人
A.ⅠⅢ Ⅳ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.Ⅱ Ⅳ
根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性展 甚至同一囯家的借债人，故 B 项说法错误。
第 17 题
III.证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险
IV.建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部的业务许可，证券公貝 不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保.同时要求证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够 有效控制业务风险，公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员，安全平稳运行的信息系统;。建立完备的业务管理制度，投资决策机制，操作流程和风
险监管体系。
第 18 题
证券交易所在证券交易中接受报价的方式有( )
I . 口头报价
II. 书面报价
III. 电脑报价
IV. 电话报价
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有口头报价、书面报价和电脑报价三种。
第 19 题
凭证式国债和储蓄国债(电子式)的不同之处有)
I. 申请购买的手续不同
II. 发行地点不同
III. 债权记录方式不同
IV. 发行对象不同
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
凭证式囯债和储蓄囯债都在商业银行柜台发行
第 20 题
优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以判定，一般包括( )。
I . 优先股票分配股息的顺序和定额
III.优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制
IV. 优先股票股东的权利和义务
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅡⅢ Ⅳ
上述都是优先股票的具体优先条件。
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